国鸣投资建设银行因违反账户管理规定等被罚4350余万元，21名责任人共计被罚120.5万元

　　2月14日金融一线消息，央行披露的行政处罚公示显示，中国建设银行股份有限公司存在以下违法行为类型，受到警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元。

1．违反账户管理规定； 2．违反特约商户管理规定； 3．违反人民币流通管理规定； 4．违反反假货币业务管理规定； 5．占压财政存款或资金； 6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 7．未按规定履行客户身份识别义务； 8．未按规定保存客户身份资料和交易记录； 9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 10．与身份不明的客户进行交易。

　　李某（中国建设银行股份有限公司个人金融部）、房某明（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、卢某彬（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、肖某（中国建设银行股份有限公司武汉数据中心）对违反账户管理规定负有责任。

　　韩某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）、王某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）、侯某利（中国建设银行股份有限公司个人金融部）、陈某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）对违反特约商户管理规定负有责任。

　　廖某新（中国建设银行股份有限公司北京市分行现金服务中心）对违反反假货币业务管理规定负有责任。

　　唐某（中国建设银行股份有限公司乡村振兴金融部）、梁某（中国建设银行股份有限公司普惠金融事业部）、张某贤（中国建设银行股份有限公司信贷管理部）对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任。

　　高某（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）、张某军（中国建设银行股份有限公司渠道与运营管理部）、李某（中国建设银行股份有限公司业务部）对未按规定履行客户身份识别义务负有责任。

　　牛某（中国建设银行股份有限公司个人金融部））、熊某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）、对未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任。

　　郭某秀（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）对未按规定保存客户身份资料和交易记录，与身份不明的客户进行交易负有责任。

　　文某燕（中国建设银行股份有限公司内控合规部）、邵某亮（建信金融科技有限责任公司Big Data中心）对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任。

　　上述21名责任人共计被罚120.5万元。

序号	当事人名称	行政处罚决定书文号	违法行为类型	行政处罚内容	作出行政处罚决定机关名称	作出行政处罚决定日期	公示期限	备注
1	中国建设银行股份有限公司	银罚决字〔2026〕5号	1．违反账户管理规定； 2．违反特约商户管理规定； 3．违反人民币流通管理规定； 4．违反反假货币业务管理规定； 5．占压财政存款或资金； 6．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定； 7．未按规定履行客户身份识别义务； 8．未按规定保存客户身份资料和交易记录； 9．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告； 10．与身份不明的客户进行交易。	警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元。	中国人民银行	2026年2月12日	五年
2	李某（中国建设银行股份有限公司个人金融部）	银罚决字〔2026〕6号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反账户管理规定。	警告，罚款15万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
3	房某明（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）	银罚决字〔2026〕7号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反账户管理规定。	警告，罚款10万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
4	卢某彬（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）	银罚决字〔2026〕8号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反账户管理规定。	警告，罚款10万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
5	肖某（中国建设银行股份有限公司武汉数据中心）	银罚决字〔2026〕9号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反账户管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
6	韩某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）	银罚决字〔2026〕10号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反特约商户管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
7	王某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）	银罚决字〔2026〕11号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反特约商户管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
8	侯某利（中国建设银行股份有限公司个人金融部）	银罚决字〔2026〕12号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反特约商户管理规定。	警告，罚款5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
9	陈某（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）	银罚决字〔2026〕13号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反特约商户管理规定。	警告，罚款10万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
10	廖某新（中国建设银行股份有限公司北京市分行现金服务中心）	银罚决字〔2026〕14号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反反假货币业务管理规定。	警告，罚款10万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
11	唐某（中国建设银行股份有限公司乡村振兴金融部）	银罚决字〔2026〕15号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款4万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
12	梁某（中国建设银行股份有限公司普惠金融事业部）	银罚决字〔2026〕16号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款7万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
13	张某贤（中国建设银行股份有限公司信贷管理部）	银罚决字〔2026〕17号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。	罚款4万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
14	高某（中国建设银行股份有限公司结算与现金管理部）	银罚决字〔2026〕18号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
15	牛某（中国建设银行股份有限公司个人金融部））	银罚决字〔2026〕19号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．未按规定履行客户身份识别义务； 2．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款5.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
16	熊某（中国建设银行股份有限公司网络金融部）	银罚决字〔2026〕20号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．未按规定履行客户身份识别义务； 2．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款7万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
17	黄某莲（中国建设银行股份有限公司资产托管业务部）	银罚决字〔2026〕21号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款3.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
18	张某军（中国建设银行股份有限公司渠道与运营管理部）	银罚决字〔2026〕22号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款1万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
19	李某（中国建设银行股份有限公司业务部）	银罚决字〔2026〕23号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定履行客户身份识别义务。	罚款1万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
20	郭某秀（中国建设银行股份有限公司信用卡中心）	银罚决字〔2026〕24号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任： 1．未按规定保存客户身份资料和交易记录； 2．与身份不明的客户进行交易。	罚款4.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
21	文某燕（中国建设银行股份有限公司内控合规部）	银罚决字〔2026〕25号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款1万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年
22	邵某亮（建信金融科技有限责任公司Big Data中心）	银罚决字〔2026〕26号	对中国建设银行股份有限公司以下违法行为负有责任：未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。	罚款3.5万元	中国人民银行	2026年2月12日	五年